#26 Книга «Финансовый спецназ». Глава 8. Стратегия долгосрочной осады: Пассивные инвестиции • Почему большинство активных трейдеров – это «погибшие герои»

Мы переходим к главе, которая спасет тебе больше денег, чем любой совет по заработку. Мы поговорим о кладбище. О гигантском, невидимом кладбище, на котором похоронены депозиты миллионов «гениев», решивших переиграть рынок.

Ты наверняка видел их в рекламе. Успешные парни с ноутбуками на пляже, графики, летящие в космос, крики «Я сделал 1000% за день!». Тебе продают мечту: стань трейдером, нажимай кнопки и греби бабло лопатой.
В реальности активный трейдинг – это мясорубка. И сейчас я объясню тебе, почему 95% тех, кто лезет в это пекло, возвращаются домой в цинковых гробах (финансово, конечно).

Давай сразу снимем розовые очки. Активный трейдинг (попытка угадать, куда пойдет цена в ближайшее время, и заработать на этом) – это война.
Но это война, в которой ты выходишь с перочинным ножиком против танковой дивизии, поддерживаемой авиацией и спутниковой разведкой.

Кто твой противник?

• Goldman Sachs и JP Morgan: У них штат из тысяч аналитиков с докторскими степенями по математике.
• HFT-алгоритмы (High Frequency Trading): Роботы, которые совершают тысячи сделок в секунду. Они видят твою заявку и опережают ее за наносекунды, откусывая твою прибыль.
• Инсайдеры: Люди, которые знают новости до того, как они выйдут в газетах.

Ты правда думаешь, что посмотрев пару уроков на YouTube и нарисовав линию на графике, ты обыграешь эту армаду?
Не смеши мои берцы.

Причина 1. Математическое ожидание против тебя (Казино всегда выигрывает)

Трейдинг – это игра с отрицательной суммой.
Представь покерный стол. Если ты выиграл 100 рублей, значит, кто-то проиграл 100 рублей. Сумма на столе не изменилась (игра с нулевой суммой).
Но на бирже есть Комиссия. Брокер берет процент за каждую сделку. Биржа берет процент.
Если ты совершил 1000 сделок, ты отдал брокеру кусок своего капитала, даже если вышел в ноль.
Чем активнее ты торгуешь, тем больше ты кормишь брокера. Для брокера идеальный клиент – это тот, кто торгует внутри дня. Для брокера трейдер – это дойная корова. А инвестор, который купил и держит 10 лет – это “плохой” клиент, с него взять нечего.
Ты хочешь быть коровой или хищником?

Причина 2. Эмоциональное выгорание (ПТСР трейдера)

Человеческий мозг не создан для трейдинга. Эволюция учила нас бежать от опасности (продавать на дне) и жадно хватать еду, когда ее много (покупать на хаях).
Трейдинг требует противоестественного поведения.

В активной торговле ты принимаешь решения под давлением каждые 5 минут.

• Цена пошла вверх – Жадность: «Надо брать плечо, заработаю больше!».
• Цена пошла вниз – Страх: «Надо резать лося, спасать депозит!».
• Цена стоит – Скука: «Надо что-то сделать, я же трейдер!».

Через полгода такой жизни у тебя дергается глаз, ты не спишь, ты ненавидишь монитор. Ты становишься наркоманом дофамина. Ты теряешь связь с реальностью. И в один прекрасный момент, в состоянии аффекта, ты совершаешь одну фатальную ошибку – ставишь всё на «верняк». И теряешь всё.
Это называется «тильт». В спецназе это называется «потеря боеспособности из-за контузии».

Причина 3. Иллюзия навыка (Ошибка выжившего)

Ты скажешь: «Но есть же успешные трейдеры! Вон, Вася в Телеграме показывает скрины с прибылью +500%».
Да, есть. Точно так же, как есть люди, выигравшие в лотерею.
Но ты не видишь кладбища.
На одного Васю, который случайно угадал движение рынка и теперь продает курсы, приходятся 10 000 Коль, Петь и Маш, которые слили свои депозиты и тихо ушли плакать в подушку. Они не ведут блоги. Они не кричат о своих успехах. Они молчат.
Поэтому тебе кажется, что выигрывают все.

Статистика сурова: 95% активных трейдеров на горизонте 5 лет теряют деньги или показывают доходность НИЖЕ банковского депозита.
То есть они тратят годы жизни, нервы и здоровье, чтобы получить результат хуже, чем у ленивой бабушки, купившей облигации.

Причина 4. Время – твой самый ценный ресурс

Активный трейдинг – это вторая работа. Полноценная, тяжелая, нервная работа. Тебе нужно сидеть у монитора по 8-10 часов.
Вопрос: зачем?
Если ты крутой спец в своей профессии (инженер, врач, программист), ты можешь зарабатывать там большие деньги, развиваясь и кайфуя.
Зачем тебе бросать карьеру и идти конкурировать с роботами за копейки?

Пассивный инвестор (Снайпер) тратит на управление портфелем 1 час в месяц.
Остальные 29 дней и 23 часа он:

• Зарабатывает активный доход (карьера/бизнес).
• Отдыхает.
• Занимается спортом.

В итоге, через 10 лет:

• Трейдер: Постарел, нервный тик, депозит то +100%, то -50% (в среднем около нуля), потерял карьеру.
• Пассивный инвестор: Сделал карьеру, вырос доход, капитал вырос благодаря сложному проценту и регулярным пополнениям, нервы в порядке.

Вывод: Будь генералом, а не наемником

Трейдер – это солдат удачи, который бегает по полю под пулями ради сиюминутной добычи. Сегодня повезло, завтра убили.
Инвестор – это Генерал в бункере.
Он не бегает с автоматом. Он смотрит на карту.
Он посылает свои деньги (солдат) на захват территории (покупка активов).
Ему плевать, что происходит на поле боя в эту секунду (волатильность). Ему важен исход войны (долгосрочный рост).

Не пытайся обыграть рынок. Купи рынок.
Стань тем самым скучным парнем, который просто покупает индексные фонды каждый месяц, игнорируя истерику толпы.
Потому что именно скучные парни в итоге владеют миром. А «герои» трейдинга лежат в братской могиле слитых депозитов, служа удобрением для твоего роста.

Выбор за тобой: адреналин и бедность или скука и богатство.
Я выбираю скуку. И тебе советую.